Caroline Badin, conseillère en gestion de patrimoine
07 60 67 14 99 Demander le pointEure : 131 communes couvertes, de Évreux aux plus petites. Le point de contrôle ne change pas selon la taille de la commune.
Par Caroline Badin, conseillère en gestion de patrimoine · Mis à jour en novembre 2026 · Sources officielles en bas de page
Faire le point sur ma situation
Trois informations suffisent pour un premier avis utile.
Quatre conditions cumulatives : immatriculation, adhésion à une association agréée, capacité professionnelle, assurance de responsabilité civile.
| Ce qu'il peut faire | Interdit |
|---|---|
| Conseiller sur des instruments financiers | Conserver vos fonds |
| Proposer une assurance vie s'il est habilité | Gérer librement votre portefeuille |
| Présenter un produit et sa documentation | Promettre un rendement |
Forfait, frais sur encours, rétrocessions : le modèle compte moins que la transparence sur les produits qui rémunèrent le conseiller.
Le coût total en euros sur votre horizon vaut mieux qu'un pourcentage affiché.
C'est la question qu'on me pose le plus souvent, et la réponse honnête est qu'il n'y a pas de plancher réglementaire : un conseil peut porter sur 15 000 € comme sur 300 000 €. Ce qui change, c'est ce que le conseil peut apporter. En dessous de quelques milliers d'euros, une solution d'épargne simple suffit souvent, et payer une étude n'a pas de sens.
Le vrai seuil est ailleurs : à partir du moment où vous avez plusieurs poches d'épargne, un projet à cinq ou dix ans, et une fiscalité qui commence à peser, l'arbitrage devient rentable. Dans le Eure, cela concerne aussi bien un couple qui vend un bien que un habitant de Évreux qui prépare sa succession.
Un premier échange dure une vingtaine de minutes et ne sert qu'à deux choses : comprendre votre situation, et vérifier que le conseil a un sens pour vous. Aucun produit n'est présenté à ce stade, aucune signature n'est demandée.
Rien n'est facturé sans que vous ayez accepté le principe et le montant. Et si votre situation ne justifie aucun conseil, vous le saurez dès ce premier échange.
131 communes couvertes : en zone dense le rendez-vous physique est facile, ailleurs tout passe par téléphone et par écrit — d'où l'importance de la traçabilité.
C'est aussi un département où les situations d'épargne sont hétérogènes : épargne de précaution modeste d'un côté, patrimoines issus d'une transmission de l'autre. Un même discours ne convient pas aux deux.
Dans le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. L'immatriculation doit être active et la catégorie affichée doit correspondre à l'activité proposée.
Non. Le premier échange se fait par téléphone, et la suite selon votre préférence. Ce qui compte est la vérification du statut et la clarté des frais, pas la distance.
Non, pas sans agrément spécifique. Il conseille, vous passez les ordres, et il n'encaisse jamais vos fonds.
Je m'appelle Caroline Badin, conseillère en gestion de patrimoine. Je travaille sur les dossiers d'épargne et de placement, et je vois arriver des situations où la vérification de départ n'a jamais été faite. Cette page reprend les points de contrôle officiels.
Sources : AMF · ORIAS — registre unique des intermédiaires
Évreux Vernon Louviers Val-de-Reuil Gisors Pont-Audemer Bernay Les Andelys Verneuil d'Avre et d'Iton Gaillon Mesnils-sur-Iton Vexin-sur-Epte Saint-Sébastien-de-Morsent Le Val d'Hazey Pacy-sur-Eure Conches-en-Ouche Beuzeville Mesnil-en-Ouche Saint-Marcel Breteuil Le Neubourg Brionne Pont-de-l'Arche Grand Bourgtheroulde Bourg-Achard Gravigny Saint-André-de-l'Eure Bosroumois Le Thuit de l'Oison Étrépagny Ézy-sur-Eure Le Vaudreuil La Chapelle-Longueville Romilly-sur-Andelle Gasny Guichainville Beaumont-le-Roger Ivry-la-Bataille Pîtres Clef Vallée d'Eure Saint-Ouen-de-Thouberville Nassandres sur Risle La Couture-Boussey Nonancourt Rugles Saint-Aubin-sur-Gaillon Courcelles-sur-Seine La Bonneville-sur-Iton Léry Garennes-sur-Eure La Saussaye Fleury-sur-Andelle Perriers-sur-Andelle Serquigny Thiberville Saint-Ouen-du-Tilleul Les Trois Lacs Ménilles Igoville Charleval Frenelles-en-Vexin Acquigny Routot Arnières-sur-Iton Saint-Pierre-des-Fleurs Bueil Alizay Marcilly-sur-Eure Bézu-Saint-Éloi Les Monts du Roumois Flancourt-Crescy-en-Roumois Épaignes Terres de Bord Menneval Criquebeuf-sur-Seine Lieurey Manneville-sur-Risle Grossœuvre La Haye-Malherbe Croth Angerville-la-Campagne Incarville Corneville-sur-Risle Chambois Treis-Sants-en-Ouche Les Damps Bourneville-Sainte-Croix Neaufles-Saint-Martin Andé Le Bosc du Theil Marbois Le Manoir Hauville Sylvains-Lès-Moulins Toutainville Houlbec-Cocherel Goupil-Othon Saint-Pierre-du-Vauvray Sacquenville Bois-le-Roi Le Perrey Ailly Boulleville Breuilpont Amfreville-Saint-Amand Saint-Germain-sur-Avre Bourth Cormeilles Barc Ferrières-Haut-Clocher Pont-Saint-Pierre La Madeleine-de-Nonancourt Normanville Poses Fontaine-Bellenger Tourville-la-Campagne Marcilly-la-Campagne Caumont Campigny Aviron Harcourt Claville Heudreville-sur-Eure Tillières-sur-Avre Les Ventes Rougemontiers Bouquetot Illiers-l'Évêque Conteville Thénouville Le Fidelaire
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